De aanleiding voor dit artikel vindt zijn oorsprong in een drieledige oorzaak:
-
- Een interview met Advocaat Benzi Loonstein, o.a. aangaande de rol van banken
-
- Linkedin post van oprichter betaalplatform Mollie
-
- Interview De Nederlandsche Bank
Op 27 september 2023 interviewde Casinozorgplicht.nl Benzi Loonstein, advocaat van een groep Nederlandse burgers die hun geld terugeisen in casino zaken. Die zaken zijn een gevolg van de Wet Op Kansspelen. Op basis van die wet worden er in het bestuursrecht nog steeds boetes uitgedeeld door de Kansspelautoriteit aan illegale online casino’s. Daarnaast vervolgt het Openbaar Ministerie teevens in het strafrecht, waarbij een langslepende (Rykiel)zaak de show steelt. De vraag is nu of in het civielrecht burgers ook in het gelijk worden gesteld, of dat de overheid de grote winnaar blijft.
Het interview met Meester Loonstein, daarin werd de volgende vraag gesteld:
Als online gokken tot 1.10.2021 illegaal was in Nederland, hoe kunnen we dan uitleggen dat banken deze illegale bedrijven (casino’s) ruim 20 jaar hun dienstverlening hebben aangeboden, onder andere IDEAL? Wij hebben dit aan De Nederlandsche Bank gevraagd en die kwamen met dezelfde conclusie. Want wat je eigenlijk zegt is dat banken hebben gefaciliteerd aan bedrijven die illegaal zijn en onrechtmatige winsten hebben geboekt?
Zijn antwoord:
“Banken zullen hun rol moeten uitleggen en ik denk dat die moeilijk uit te leggen is. De bank had moeten weten dat het om illegale bedrijven gaat. Waarom staat een bank dan die betalingen toe? Daarnaast, zeker waar de betalingen heel hoog waren, had de bank ook moeten ingrijpen. Gaat het wel goed met deze burger? Ook de bank heeft een zorgplicht.
Onze focus bij Loonstein Advocaten is in eerste instantie op casino’s, maar ondertussen kijken we zeker wat banken hier hadden moeten doen.”
De banken an sich verwijzen naar de Vereniging van Banken en die geeft in ieder geval aan ons geen antwoorden op vragen omtrent online gokken.
Oprichter Mollie legt dubbele moraal banken pijnlijk bloot
Mollie verwerkt online betalingen voor webshops (casino’s) en andere organisaties. Het is een grote speler in de wereld van online payment. De oprichter, Adriaan Mol, plaatste enkele weken geleden openlijk vraagtekens bij de motivatie van ABN AMRO om voor een opdracht geen aanbesteding uit te zetten. Daardoor loopt Mollie een mogelijke klus mis. De motivatie van ABN zit hem in het “risicoprofiel van bepaalde spelers”, zoals de gokindustrie. Want ABN doet wel degelijk zaken met gokbedrijven.
“Ik wist niet dat de Staatsloterij geen gokindustrie is”.
Abn Amro is zich kennelijk terdege bewust van de risico’s die bankrekeningen voor (illegale) kansspelen met zich meebrengen. Toch bood de bank ruim 10 jaar de betaalmogelijkheid IDeal aan aan klanten van illegale casino’s. IDeal is een samenwerkingsvorm voor online betalen voor Nederlandse consumenten, geïnitieerd door Rabobank, ING Bank en Abn Amro bank. Pas sinds 1.10.2021 is online gokken gelegaliseerd in Nederland.
De Kansspelautoriteit beboete voor de legalisatie van online gokken casino’s onder meer voor het aanbieden van IDeal. Bijvoorbeeld het populaire illegale casino Pokerstars dat in 2019 een boete kreeg van de waakhond, daar staat IDeal in als motivatie voor de sanctie.
Tot op heden is de rol van banken niet onderzocht, hetgeen opmerkelijk is. Zowel het strafrecht als het bestuursrecht hebben gesproken, online gokken is pas een aantal jaar legaal in Nederland.
DNB laat zich negatief uit over samenwerking met illegale bedrijven
De Nederlandsche Bank is toezichthouder van banken en kreeg op 14 mei 2023 van Casinozorgplicht.nl de vraag:
Waarom hebben banken medewerking verleend aan deze casino’s zoals Leo Vegas, William Hill, Bwin, en Mr Green als het gaat om betalingsplatforms terwijl hun activiteiten illegaal waren? De Ksa beboete bijvoorbeeld Pokerstars met €400.000 vanwege het gebruik van Ideal als betalingsplatform.
Het antwoord van DNB:
DNB is gehouden tot vertrouwelijkheid als het gaat om informatie over specifieke instellingen. In algemene zin geldt dat banken geacht worden geen diensten te verlenen aan partijen die illegaal actief zijn. Indien dat wel gebeurt is dat een belangrijke aanwijzing dat de integere bedrijfsvoering van de betreffende bank tekort schiet zodat mogelijk handhavend wordt opgetreden.
Kennelijk is een bank die diensten aanbiedt aan een illegaal bedrijf in overtreding. Tot op heden is geen enkele bank onderzocht bij de rol die het betalingsplatform had bij het mogelijk maken van illegaal online gokken. Iets waar de toezichthouder in de online gokindustrie, de Ksa, zich duidelijk over uit heeft gelaten. De vraag wat de zorgplicht van een bank precies inhoudt gerelateerd aan online gokken, blijft daarmee actueel.
Bron website Kansspelautoriteit.
Mocht je ook vinden dat het Openbaar Ministerie de Wet moet naleven, teken dan deze petitie. Daarin wordt gevraagd om de Wet Op Kansspelen serieus te nemen en illegale casino’s te vervolgen.
