14 januari 2025 door CasinoZorgplicht.nl. De titel bevat veel namen voor hetzelfde bedrijf, Unibet, Trannel, Kindred, Optdeck, Risepoint en inmiddels FDJ dat Unibet kocht voor €2,45 miljard.
Op 13 januari 2025 publiceerde meerdere media een artikel over advocaat Benzi Loonstein, die de Tweede Kamer verzocht strengere eisen te stellen aan legale gokbedrijven. Aanleiding was Unibet’s weigering om transactiegeschiedenissen van spelers van vóór 1 oktober 2021 te verstrekken, wat volgens Loonstein neerkomt op sabotage van spelers die hun gokverliezen willen terugvorderen. CDA-Kamerlid Derk Boswijk steunde Loonsteins oproep en riep de minister op om actie te ondernemen.
Unibet zal uitleg moeten geven over anonieme Paysafecards
Paysafecard, een product van Paysafe Group, was jarenlang een populaire prepaid-betaalmethode waarmee consumenten via een 16-cijferige code online konden betalen zonder dat hun identiteit werd gecontroleerd. Deze codes waren eenvoudig te verkrijgen bij winkels zoals Lidl, Albert Heijn en tankstations. Tot januari 2020, toen strengere Europese regelgeving zoals de Vijfde Anti-Witwasrichtlijn (5AMLD) in werking trad, was er geen identificatieplicht voor gebruikers. Hierdoor konden contante betalingen worden omgezet in een anonieme online transactie, een proces dat bijzonder gevoelig bleek voor misbruik door witwassers en gokkers.
De link met illegale gokpraktijken
Voor de invoering van de Wet Kansspelen op Afstand (KOA) in 2021, die online gokken in Nederland legaliseerde en reguleerde, maakten illegale gokbedrijven zoals Unibet volop gebruik van anonieme betaalmethoden als Paysafecard. Consumenten konden cash omwisselen voor codes en deze inzetten bij goksites, zonder dat de herkomst van het geld traceerbaar was. Dit creëerde grote risico’s voor witwassen: illegaal verkregen geld werd vergokt en eventuele winsten kwamen “schoon” op een bankrekening terecht.
Nu meerdere Nederlandse spelers via de rechter restitutie van gokverliezen hebben afgedwongen, rijst een ironisch probleem. Als een speler grote sommen zwart geld vergokte via Paysafecard, kan een rechter hen alsnog een terugbetaling toekennen omdat het gokken destijds illegaal werd aangeboden. Hierdoor ontstaat een situatie waarin zwart geld – geïnvesteerd via anonieme transacties – witgewassen wordt bij terugbetaling. Dit plaatst bedrijven als Unibet in een juridisch benarde positie, omdat zij mogelijk indirect betrokken raken bij witwaspraktijken.
Juridische gevolgen en vragen
De weigering van Unibet om transactiedata te verstrekken aan Nederlandse gokkers kan deels worden verklaard door deze risico’s. Als een substantieel deel van de omzet vóór KOA afkomstig was van anonieme Paysafe-transacties, brengt dit de naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) in twijfel. De vraag blijft hoe groot dit aandeel was en of dit kan leiden tot onderzoek door het Openbaar Ministerie.
Wat betekent dit voor de goksector en de financiële regelgeving?
• Hoeveel van de winst van Unibet tussen 2000 en 2021 kwam uit niet herleidbare of te verantwoorden stortingen?
• Waarom werden betaalkaarten zonder identificatieplicht überhaupt geaccepteerd door illegale online gokaanbieders?
• En als miljoenen crimineel contant geld via de rechter witgewassen kunnen worden, waar ligt de grens van verantwoordelijkheid en bij wie?
Anonieme Paysafekaarten inmiddels niet meer in gebruik
Het gebruik van anonieme prepaid-betaalmiddelen heeft een juridische schaduw geworpen over de gokindustrie, waarvan de gevolgen nu pas echt duidelijk worden. Deze onbedoelde en ongeplande vorm van mogelijk aanstaand witwassen zal kunnen uitgroeien tot een onderschatting van destijds verantwoordelijke kabinetten. Inmiddels werkt Paysafecard alleen nog met personaliseerde en geverifieerde accounts. Of dat voor Unibet en andere online gokbedrijven zoals Leo Vegas, Betsson, Comeon en Bet365 die nu wél een vergunning hebben een strafrechtelijk onderzoek tot gevolg zal hebben gaat de nabije toekomst uitwijzen.
CasinoZorgplicht heeft inmiddels vragen gesteld aan leden van de Tweede Kamer over deze mogelijke schending van de Wwft en openheid van zaken voor wat betreft winst afkomstig uit anonieme betaalkaarten.
Relevante artikelen:
1. Staatssecretaris liet miljarden aan kansspelbelasting lopen
