Door CasinoZorgplicht.nl, 28 december 2024
In Nederland zijn de regels rondom kansspelen streng. Al sinds 2014 werkt de Kansspelautoriteit (Ksa) samen met betalingsverstrekkers om illegaal online gokken tegen te gaan. Maar ondanks deze maatregelen bleven banken als Revolut betalingen verwerken naar illegale aanbieders zoals PokerStars, zelfs nadat deze bedrijven publiekelijk zijn beboet. Hoe heeft dit kunnen gebeuren? En welke verantwoordelijkheid dragen banken? Casinozorgplicht.nl vervolgt het onderzoek.
Het convenant tussen de Ksa en betaaldienstverleners
In 2014 sloot de Kansspelautoriteit een convenant met een reeks betaaldienstverleners, waaronder bekende partijen zoals iDEAL en Mastercard. Het doel was helder: de geldstromen tussen Nederlandse consumenten en illegale gokaanbieders blokkeren. Dit convenant onderstreepte de maatschappelijke verantwoordelijkheid van financiële instellingen om illegale activiteiten niet te faciliteren.
Met de Wet Kansspelen op Afstand (KOA) in 2021 kreeg Nederland eindelijk een gereguleerde online gokmarkt, maar tot die tijd waren veel internationale gokbedrijven – waaronder PokerStars – actief op de Nederlandse markt zonder vergunning.
De boete voor PokerStars: een duidelijk signaal
In 2019 legde de Kansspelautoriteit een boete van €400.000 op aan TSG Interactive Gaming Europe Limited, het moederbedrijf van PokerStars. De overtredingen waren glashelder: PokerStars richtte zich bewust op Nederlandse consumenten en bood via haar platform de mogelijkheid tot betalingen met iDEAL. Dit laatste was een duidelijke indicator dat het bedrijf niet alleen actief was op de Nederlandse markt, maar ook betalingsverkeer in strijd met de wet faciliteerde.
De boete was bedoeld als waarschuwing voor zowel gokbedrijven als de financiële instellingen die de transacties mogelijk maakten. Toch bleef PokerStars betalingen via verschillende kanalen ontvangen – onder andere via Revolutbank.
Revolut en de transacties naar PokerStars
Een transactie overzicht van betalingen aan PokerStars via Revolutbank, verspreid over 101 betalingen na 2019.
Uit een recent betalingsoverzicht blijkt dat Revolut tientallen, zo niet duizenden transacties heeft verwerkt naar PokerStars, goed voor duizenden euro’s per gebruiker. Dit ondanks de publieke boete en waarschuwing die de Ksa eerder aan PokerStars gaf. De vraag rijst: hoe kon Revolut doorgaan met het faciliteren van deze betalingen?
Revolut lijkt in dit geval te hebben nagelaten om haar processen en systemen aan te passen aan de Nederlandse regelgeving. Dat bleek al eerder uit een interview met een Nederlandse gokker door CasinoZorgplicht.nl.
Het Ksa-convenant uit 2014 was bedoeld om juist dit soort situaties te voorkomen, door financiële instellingen te verplichten transacties naar illegale gokaanbieders actief te blokkeren. Het toezicht van (Europese) waakhonden op Revolutbank bleek uit onderzoek van CasinoZorgplicht.nl al discutabel te zijn. Geen enkele toezichthouder nam opzichtig de verantwoordelijkheid, hetgeen vragen omtrent de wet WWFT met zich meebrengt.
Een kwestie van nalatigheid of medeplichtigheid?
De betrokkenheid van Revolut bij het verwerken van betalingen naar PokerStars roept fundamentele vragen op over de rol van financiële instellingen in het tegengaan van illegaal gokken. Een groep Nederlanders heeft inmiddels aangifte gedaan bij het Openbaar Ministerie. Het verwerken van betalingen naar een aanbieder die door de Ksa is aangepakt, getuigt op zijn minst van ernstige nalatigheid. Het kan echter ook juridisch worden geïnterpreteerd als medeplichtigheid, aangezien Revolut door haar handelen illegale gokpraktijken in stand heeft gehouden.
De maatschappelijke verantwoordelijkheid van banken reikt verder dan alleen het faciliteren van transacties. In een wereld waarin digitaal betalingsverkeer steeds belangrijker wordt, moeten financiële instellingen waakzaam zijn om niet onbedoeld bij te dragen aan illegale activiteiten. Het feit dat Revolut betalingen naar PokerStars niet blokkeerde, ondanks de publieke waarschuwingen en de Ksa-boete, is een duidelijke schending van deze verantwoordelijkheid.
De noodzaak van strengere controles
Dit geval laat zien hoe belangrijk het is dat banken en betaaldienstverleners strenger worden gecontroleerd op hun rol in illegaal gokken. Convenanten zoals die van de Ksa in 2014 zijn slechts effectief als alle partijen zich eraan houden en hun verantwoordelijkheid nemen.
Revolut’s betrokkenheid bij het faciliteren van betalingen naar PokerStars toont een zorgwekkend gebrek aan interne controle en naleving van wet- en regelgeving. Het is nu aan de toezichthouders én de rechterlijke macht om te bepalen of dit nalatigheid of medeplichtigheid betreft – en wat de consequenties hiervan zijn voor banken die zich schuldig maken aan soortgelijke praktijken.
In een wereld waarin regelgeving de grens tussen legaal en illegaal moet bewaken, hebben banken zoals Revolut een cruciale rol te spelen. Wanneer zij falen, betalen consumenten en de samenleving de prijs.
