Het Openbaar Ministerie (OM) heeft onlangs besloten om vier voormalige bestuurders van ABN AMRO niet te vervolgen voor hun rol in het overtreden van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Ondanks een schikking van 480 miljoen euro door de bank, concludeerde het OM dat er onvoldoende bewijs is om deze bestuurders persoonlijk aansprakelijk te stellen.
Samenwerking Ksa en OM speerpunt 2025
Tegelijkertijd bestaat er sinds 2014 een convenant tussen de Kansspelautoriteit (Ksa) en betaaldienstverleners zoals iDEAL en Mastercard, met als doel het betalingsverkeer naar illegale online casino’s te blokkeren. Dit convenant moet voorkomen dat consumenten kunnen deelnemen aan illegale kansspelen, vaak zonder enige vorm van zorgplicht, maar de effectiviteit ervan is twijfelachtig. Dat bewijzen vonnissen waarin miljoenen aan verliezen bij online casino’s zijn terugbetaald door illegale gokbedrijven. Daarnaast blijkt dat banken met beperkt toezicht te maken hebben en ongestoord hun gang kunnen gaan.
Is een convenant dan een charmeoffensief?
Het roept de vraag op: wat kunnen burgers doen als blijkt dat betaaldienstverleners, ondanks dit convenant, toch betalingen faciliteren naar illegale online casino’s? Het convenant is immers geen wet, maar een vrijwillige afspraak zonder directe juridische consequenties bij overtreding. Burgers kunnen melding maken bij de Ksa, maar de handhavingsmogelijkheden zijn beperkt en sancties blijven vaak uit.
De recente beslissing van het OM om bankbestuurders niet te vervolgen, ondanks ernstige overtredingen, versterkt het gevoel van straffeloosheid binnen de financiële sector. Als zelfs bij duidelijke schendingen van de Wwft geen persoonlijke aansprakelijkheid wordt vastgesteld, welke boodschap geeft dit dan aan betaaldienstverleners die convenanten schenden?
Het is hoog tijd dat het OM en de Ksa hun tanden laten zien. Burgers verdienen bescherming tegen illegale praktijken en moeten erop kunnen vertrouwen dat overtreders, of het nu bankiers of betaaldienstverleners zijn, ter verantwoording worden geroepen. Zonder daadkrachtig optreden dreigt het gevaar dat convenanten en wetten slechts papieren tijgers blijven, terwijl de financiële sector vrij spel heeft.
