Woensdag 26 maart 2025, door de redactie van CasinoZorgplicht.
Wie in Nederland betrokken is bij het aanbieden van kansspelen, heeft te maken met strenge regels rondom het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering. De instantie die hierbij een sleutelrol speelt, is de Financial Intelligence Unit – kortweg FIU-Nederland. Deze organisatie ontvangt en analyseert meldingen van ongebruikelijke transacties, onder andere van legale (online) gokbedrijven.
De kansspelsector valt sinds de invoering van de Wet Kansspelen op Afstand onder de reikwijdte van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Daarmee zijn gokbedrijven verplicht ongebruikelijke transacties te melden bij de FIU. Maar hoe werkt dat in de praktijk? En hoe wordt bepaald wat ‘ongebruikelijk’ is?
In dit interview beantwoordt de FIU-secorspecialist namens de organisatie onze vragen. We spreken over de meldplicht, de risico’s in de goksector en de rol van de FIU bij het signaleren van financiële criminaliteit. Het gesprek biedt inzicht in hoe deze stille maar essentiële toezichthouder achter de schermen opereert.
Interview: De rol van FIU Nederland bij (illegaal) online gokken
FIU Nederland speelt een belangrijke rol in het analyseren van verdachte financiële transacties, waaronder die met betrekking tot (illegaal) online gokken. In dit interview verkennen we de werkwijze, samenwerkingen en uitdagingen op dit gebied.
• Hoe beoordeelt FIU Nederland meldingen over online gokken?
Op onze database met ongebruikelijke transacties hebben we verschillende query’s lopen, die zijn o.a. gebaseerd op de NRA (National Risk Assessment). Er is geen query op illegaal online gokken, wel op matchfixing. Daarnaast worden alle transacties gematcht met lopende politieonderzoeken
• Welke criteria worden gehanteerd om te bepalen of een melding aanleiding geeft tot nader onderzoek?
Als er uit de match met de politiedata blijkt dat er al een onderzoek loopt, kan zoiets een aanknopingspunt zijn voor nadere analyse. Of de betrokkenheid van Nederlandse rekeningen, subjecten en bedrijven in de melding. Ook helpt het als er meerdere meldingen over dezelfde aanbieder zijn of als we als FIU-Nederland vanuit verschillende sectoren/poortwachters meldingen ontvangen. In het geval van illegale aanbieders wegen we af of het interessant kan zijn voor de opsporing of dat we het onder de aandacht moeten brengen bij toezichthouder. Ook als je minder mogelijkheden hebt om de casus uit te lopen dan kan signaal naar toezichthouder een goed alternatief zijn.
• Op welke wijze wordt bepaald of een melding moet worden gedeeld met opsporingsdiensten of toezichthouders?
Als uit onze analyse blijkt dat er indicaties zijn dat een transactie in verband kan worden gebracht met witwassen, misdrijven die daaraan voorafgaan of terrorisme financiering, dan worden deze gedeeld met de opsporingsdiensten. Als het meldingen over illegaal gokken betreft en het gaat om een buitenlands gokbedrijf, dan stellen we de toezichthouder op de hoogte. De toezichthouder kan ook buitenlandse bedrijven aansprakelijk stellen voor het verlenen van illegale diensten op de Nederlandse markt.
• Zijn er specifieke samenwerkingsverbanden met bijvoorbeeld de Kansspelautoriteit of andere instanties om illegale gokpraktijken tegen te gaan?
Nee, wel praat FIU-Nederland periodiek bij met KSA. En heeft onze sectorspecialist contact met melders en brancheverenigingen.
• Hoe verloopt de samenwerking tussen FIU Nederland en andere betrokken partijen, zoals banken, toezichthouders en internationale FIU’s?
Constructief.
• Welke rol speelt informatie-uitwisseling bij het identificeren en bestrijden van illegaal online gokken?
Informatie-uitwisseling kan op verschillende manieren bijdragen. Als wij zicht hebben op een illegale partij in het buitenland dan kunnen we de FIU van dat betreffende land informeren. Daarnaast kunnen we de toezichthouder informeren, bijvoorbeeld als we veel meldingen over 1 specifiek gokbedrijf krijgen. Boetes van de toezichthouder worden vaak gegeven op basis van de omzet, wij hebben mogelijk intel waar die omzet zich bevindt. Al deze informatie-uitwisseling begint natuurlijk bij de eerste stap: de melding zelf. Doordat een bank meldt dat een klant gokt,en bij welk bedrijf, krijgen wij zicht welke illegale aanbieders actief zijn in NL.
• Hoe zorgt FIU Nederland ervoor dat meldingsplichtigeinstellingen (zoals banken en betaaldienstverleners) beter inzicht krijgen in verdachte goktransacties?
Onze sectorspecialist bezoekt meldingsplichtigeinstellingen en wijst hen op het belang van peer grouping. Wat is het gedrag van de “gemiddelde gokker” en steekt de klant daartegen af of niet? Staat iemands gokgedrag in verhouding tot de inkomsten, etc. Ook wijzen we de instellingen op het register van de KSA om na te geen of er sprake is van een vergunde partij of niet.
• Wat zijn de grootste uitdagingen bij het signaleren en onderzoeken van illegaal online gokken?
Dat de meldingen van een bank ons enige aanknopingspunt is. We kunnen artikel 17 van de Wwft niet toepassen op illegale goksites. Maakt het gokbedrijf bovendien gebruik van een buitenlandse betaaldienstverlener, dan beschikken wij niet over de meldingen van die betaaldienstverlener. Bij illegale buitenlandse partijen weten we niet wat de betaalmogelijkheden en dus risico’s van het platform zijn.
• In hoeverre spelen nieuwe betaalmethoden, zoals cryptovaluta of internationale betaalplatforms, een rol bij de aanpak van illegaal online gokken?
Niet bij de aanpak, maar ze spelen wel een grote rol. In Nederland zijn de betaalmethodes aan banden gelegd, maar voor buitenlandse partijen ligt dat anders. Daar kan men bijvoorbeeld met cryptobetaalkaart betalen, in NL niet. Daardoor zijn er meer risico’s.
