Het Anti Money Laundering Centre (AMLC) is een samenwerkingsverband in Nederland dat zich richt op het voorkomen en bestrijden van witwaspraktijken. Het AMLC, opgericht door de Nederlandse overheid, speelt een cruciale rol in de aanpak van financiële criminaliteit en werkt samen met diverse partijen, waaronder de politie, het Openbaar Ministerie (OM), toezichthouders, en financiële instellingen. Het doel van het AMLC is om de integriteit van het financiële systeem te beschermen door witwassen tegen te gaan.
Hier zijn enkele van de belangrijkste activiteiten van het AMLC:
1. Informatie-uitwisseling en samenwerking: Het AMLC fungeert als een platform voor informatie-uitwisseling tussen publieke en private partijen. Door informatie en kennis te delen, wordt de effectiviteit in de bestrijding van witwassen vergroot.
2. Onderzoek en analyse: Het centrum voert onderzoeken uit naar witwaspatronen, trends, en technieken die criminelen gebruiken. Door deze analyses biedt het AMLC waardevolle inzichten aan de betrokken instanties, wat helpt om verdachte geldstromen en criminele netwerken te identificeren.
3. Innovatie en technologie: Het AMLC ontwikkelt en stimuleert innovatieve methoden en technologieën om witwaspraktijken te detecteren en te voorkomen. Dit omvat bijvoorbeeld het gebruik van data-analyse en kunstmatige intelligentie om verdachte transacties sneller te herkennen.
4. Training en bewustwording: Het AMLC biedt trainingen en workshops aan voor zowel publieke als private organisaties om kennis over witwasrisico’s en preventieve maatregelen te vergroten. Door bewustwording te creëren, helpt het AMLC organisaties om witwaspraktijken beter te herkennen en te rapporteren.
5. Samenwerkingsprojecten: Het AMLC werkt regelmatig aan gezamenlijke projecten met andere partijen om specifieke witwaspraktijken aan te pakken. Deze projecten richten zich vaak op sectoren die gevoelig zijn voor witwassen, zoals vastgoed, cryptotransacties, en de handel in luxe
Podcast: Verband tussen illegaal online gokken en EMI’s
In de recente aflevering van de AMLC-podcast bespreekt Koos Couvée, journalist bij ACAMS, de opkomst van Elektronische Geldinstellingen (EMI’s) en de bijbehorende risico’s op witwassen. EMI’s, zoals Revolut en Wise, bieden innovatieve financiële diensten aan, maar hun snelle groei en minder strikte regelgeving maken hen kwetsbaar voor misbruik door criminelen.
Couvée benadrukt dat traditionele banken onder strikte anti-witwasregelgeving vallen, terwijl EMI’s vaak opereren onder lichtere toezichtkaders. Dit kan leiden tot hiaten in klantidentificatie en transactiemonitoring, waardoor witwaspraktijken gemakkelijker kunnen plaatsvinden. Daarnaast kunnen EMI’s, door hun grensoverschrijdende karakter en digitale focus, aantrekkelijk zijn voor illegale activiteiten zoals fraude en terrorismefinanciering.
Om deze risico’s te mitigeren, pleit Couvée voor versterkt toezicht en samenwerking tussen toezichthouders, wetshandhavingsinstanties en de EMI-sector. Het implementeren van robuuste compliance-programma’s en het investeren in geavanceerde technologieën voor transactiemonitoring zijn cruciaal. Bovendien is het essentieel dat EMI’s een cultuur van naleving bevorderen en hun personeel adequaat trainen in het herkennen en rapporteren van verdachte activiteiten.
De podcast onderstreept het belang van een evenwichtige benadering: terwijl EMI’s innovatie en financiële inclusie stimuleren, moeten zij ook verantwoordelijkheid nemen in de strijd tegen financiële criminaliteit. Effectieve regulering en proactieve maatregelen zijn noodzakelijk om de integriteit van het financiële systeem te waarborgen.
De podcasts van het AMLC zijn te beluisteren via alle populaire podcast kanalen zoals Spotify en Podimo.
