CasinoZorgplicht.nl onderzocht afgelopen maanden op welke manier Nederlandse spelers vóór en ná de legalisering van online gokken aanzienlijke bedragen verloren. Revolut en Rabobank werden door CasinoZorgplicht geïnterviewd. Ook de Nederlandse Vereniging van Banken werd om een reactie gevraagd.
Bij Revolutbank is niet geheel helder wie die de toezichthouder is, althans, wie praktisch uitvoerend is. Revolut is een internetbank met een Europees paspoort dat onder toezicht van de Bank van Litouwen zou moeten vallen. In de praktijk blijkt dat Revolut vrij spel heeft in Nederland. De EMI (Electronic Money Institution) Revolut Business adverteert momenteel bij grote media in Nederland, met expliciete benoeming van toezicht van de Europese Centrale Bank (ECB). Uit het onderzoek van CasinoZorgplicht lijkt die waakhond functie van de ECB niet te kloppen, de woordvoerder zelf zegt:
“Wat de achtergrond betreft, wil ik verduidelijken dat het toezicht van de ECB op banken geen bevoegdheid of bevoegdheden heeft op het gebied van AML/CFT, consumentenbescherming of strafrechtelijke zaken. We raden u daarom aan contact op te nemen met de persdienst van de nationale bevoegde autoriteit voor AML/CFT, wat in dit geval de Bank of Lithuania zou zijn, aangezien Revolut Bank in Litouwen is gevestigd”
Wel boete, niet stoppen
Het aanbieden van IDeal is een betaalmogelijkheid, gericht op Nederlanders. Ondanks boetes van de Kansspelautoriteit aan casino’s bleven banken transacties faciliteren aan onvergunde en dus illegale gokbedrijven, tot op de dag van vandaag. Enkele voorbeelden van die illegale casino’s zijn “Red Raven” en “Damagi Marketing Solutions”. Uit deze namen op de bankafschriften is ook niet direct af te leiden dat het gaat om overboekingen naar illegale casino’s. De Wet voor Witwassen en Financiering van Terrorisme (WWFT) zou daarmee in theorie omzeild kunnen worden.
DNB: Banken mogen geen zaken doen met illegale bedrijven
De Nederlandsche Bank (DNB) stelt dat banken verplicht zijn klantrelaties te beëindigen met bewezen illegale bedrijven. In het geval van bijvoorbeeld William Hill Casino ging Revolut stelselmatig door met uitvoeren van betalingen aan het in 2019 beboette illegale William Hill. Casinozorgplicht kreeg dit transactie overzicht in handen van 2020 en 2021.
Het blijven faciliteren van betaalmogelijkheden aan een beboet illegaal casino voor het gebruik van IDEAL duidt mogelijk op moedwillige nalatigheid van de zorgplicht van de bank en WWFT onderzoeksplicht, in dit geval Revolut en Rabobank. Want ook Bwin kreeg een boete van de Ksa in 2019 en Rabobank stopte niet met betalingsverkeer.
Met de Wet Kansspelen op Afstand (KOA), sinds oktober 2021 van kracht, is het aanbieden van kansspelen op afstand (online) legaal, mits er een vergunning voor is toebedeeld. Toch lijkt het toezicht op banken na invoering van de wet KOA te hebben geschort, waardoor zij mogelijk profiteerden van illegale gokpraktijken. De vraag rijst of banken actie hadden moeten ondernemen om de banden met illegale casino’s te verbreken, met inachtneming van hun zorgplicht en in lijn met de restricties van DNB.
Daarom is vanaf vandaag te stemmen op de poll die deze kwestie betreft. Die is te vinden op de homepage én onderaan in elk artikel. Stem je mee?
